Hvis du er til og økonomisk planlægning eller analyse, skal du have hørt om Sammensat årlig vækstrate (eller CAGR).
I denne vejledning lærer du forskellige måder at beregne CAGR i Excel:
- Brug af operatører
- Brug af POWER -funktionen.
- Brug af RATE -funktion.
- Brug af IRR -funktionen.
Men før vi dykker ned i, hvordan man beregner CAGR i Excel, lad os først forstå, hvad det betyder (spring gerne over dette afsnit, hvis du allerede ved, hvad det er).
Hvad er CAGR?
CAGR eller den sammensatte årlige vækstrate fortæller os den vækstrate, hvormed vores investeringer er vokset på årsbasis.
Antag f.eks., At du købte guld til en værdi af USD 100 i 2010, og det er værd at USD 300 i2021-2022, CAGR ville være den sats, hvormed din investering i guld voksede hvert år.
Vil du vide mere om CAGR, her er en detaljeret forklaring på Investopedia.
Bemærk, at dette tal er fuldstændig imaginært. Hvis dit guld voksede med 11,6% fra USD 100 i 2010 til USD 300 i2021-2022, betyder det ikke, at det voksede med denne hastighed hvert år. Den faktiske vækst kan være anderledes, men det giver os en indikation af, hvor stor vækst vores investering i guld har givet os på årsbasis.
Selvom vi vil se, hvordan vi beregner CAGR i Excel, ligger dens betydning i, at det gør det lettere for os at sammenligne forskellige investeringsmuligheder.
Relateret vejledning: Sådan beregnes den gennemsnitlige årlige vækstrate (AAGR) i Excel
Hvordan beregnes CAGR?
Her er formlen, der beregner CAGR.
CAGR = (Slutværdi / begyndelsesværdi)^(1 / n) - 1
Lad os nu se, hvordan du beregner CAGR i Excel.
Beregning af CAGR i Excel ved hjælp af operatører
Antag, at vi har begyndelsesværdien i celle C2 og slutværdi i celle C3 (som vist nedenfor):
Her er formlen, der beregner CAGR:
= (C3/C2)^(1/10) -1
Her er 10 antallet af år mellem begyndelsen af investeringsperioden og slutningen af den.
11,6% CAGR betyder, at denne investering er vokset med en hastighed på 11,6% hvert år.
Dette ville også hjælpe dig med at sammenligne det med dine andre investeringer (f.eks. Bankinteresser eller statsobligationer).
Beregning af CAGR i Excel ved hjælp af POWER -funktion
POWER -funktionen i Excel er en erstatning for -operatoren.
Det gør bare formlen mere læsbar og ren.
Her er POWER -funktionen, der giver os CAGR i Excel.
= POWER (C3/C2,1/10) -1
Beregning af CAGR i Excel ved hjælp af RATE -funktionen
I dette tilfælde kan RATE -funktionen beregne CAGR, når du angiver tidsperioden, begyndelsesværdien og slutværdien.
RATE -funktionen er lavet til meget mere end bare CAGR.
Her er funktionens syntaks:
RATE (Nper, Pmt, Pv, [Fv], [Type], [gætte])
Her er hvad hvert argument betyder:
- Nper: Det samlede antal betalinger foretaget i den angivne periode.
- Pmt: Værdien af betalingen foretaget i hver periode.
- Pv: Nuværdien af betalingen (eller alle betalinger foretaget i den angivne periode).
- [Fv] (valgfrit): Den fremtidige værdi af betalingen (eller alle betalinger foretaget i den angivne periode).
- [Type] (valgfri): Den angiver, hvornår betalingerne skal betales. 0 når betalingen forfalder i begyndelsen og 1 når den forfalder i slutningen af perioden. Hvis den udelades, er standardindstillingen 0.
- [Gæt] (valgfrit): Dit gæt på satsen. Som standard er 10%.
Nu skal du ikke bekymre dig om alle argumenterne og den komplicerede syntaks. Som jeg nævnte, kan RATE -funktionen bruges til meget mere end bare beregning af CAGR.
Når du beregner CAGR i Excel, behøver du dog kun at bruge følgende syntaks:
= RATE (Nper ,, Pv, Fv)
Bemærk, at alle tre argumenter er obligatoriske ved beregning af CAGR i Excel.
Her er formlen, der vil give CAGR -værdien:
= RATE (B3-B2 ,,-C2, C3)
Nu er der et par ting, du skal bemærke om denne funktion, når du beregner CAGR i Excel:
- Det andet argument er tomt, da der ikke er almindelige betalinger. Dette bruges i tilfælde, hvor du foretager regelmæssige betalinger (månedligt, kvartalsvis, årligt), f.eks. I tilfælde af investeringsforeninger.
- Der er et negativt tegn på begyndelsesværdien, da det er en udstrømning af kontanter. Formlen ville returnere en fejl.
Bemærk: Du kan også bruge RRI -funktionen til at beregne CAGR i Excel.
Beregning af CAGR i Excel ved hjælp af IRR -funktionen
IRR står for Internal Return of Rate.
Forskellen mellem IRR og andre formler, der er diskuteret ovenfor, er, at du ved hjælp af IRR kan redegøre for forskellige værdibetalinger foretaget i tidsperioden.
Antag for eksempel, at du investerer USD 100 i guld i 2010, og derefter investerer du det samme beløb igen 2014, og din endelige guldværdi er USD 300 i2021-2022, så kan du beregne CAGR ved hjælp af IRR-funktionen.
Dette er noget, du ikke kan gøre ved hjælp af hastigheden for IRR -funktioner i Excel.
For at bruge IRR skal du imidlertid strukturere dine data som vist herunder:
Her er der tre scenarier, hvor udstrømningen er markeret med rødt og er negativ, mens den endelige værdi er positiv.
Her er formlen, der giver dig CAGR:
= IRR (A2: A12)
Alt du skal gøre er at markere alle cellerne, hvor hver celle repræsenterer betaling i et interval med lige store mellemrum.
Det er også interessant at bemærke, at i scenarie 2 og 3 er det investerede beløb det samme (dvs. USD 100), men da det er investeret senere i scenario 3, er CAGR højere.
Dette er nogle af de måder, du kan bruge til at beregne CAGR i Excel. Hvilken kan du bedst lide? Eller er der nogen anden metode, du bruger til at beregne CAGR i Excel?
Lad mig vide i kommentarfeltet.
